Le 6 novembre 2024, le ministre du budget et des Comptes Publics, Laurent Saint-Martin, a donné le coup d'envoi d'une concertation cruciale portant sur l’opportunité d’autoriser en France les casinos en ligne, une démarche qui pourrait transformer le paysage des jeux d'argent dans le pays. Cette concertation, qui impliquait une dimension interministérielle, a réuni divers acteurs clés, dont l’Autorité nationale des jeux, et faisait suite à un amendement au projet de loi de finances pour 2025, qui avait pour objectif d'intégrer les machines à sous et d'autres jeux de hasard en ligne dans le cadre légal existant. Bien que cet amendement ait été finalement retiré par le gouvernement, les discussions à ce sujet devraient être reprises dans les mois à venir, soulignant l'intérêt croissant pour cette question.

La question de la libéralisation des activités de casino en ligne n'est pas seulement d'ordre juridique; elle porte également des enjeux économiques considérables. En effet, l'ouverture potentielle de ce marché pourrait créer de nouvelles sources de revenus pour l'État ainsi que pour les opérateurs de jeux, augmentant ainsi le potentiel de croissance du secteur. Cependant, cette initiative s'accompagne de certains risques indéniables, notamment en ce qui concerne la sécurité financière des opérations de jeu en ligne. La réflexion lancée par le gouvernement inclut plusieurs groupes de travail, chacun ayant un mandat spécifique, notamment sur la prévention des addictions et la santé publique, les impacts économiques pour l'industrie et les territoires, ainsi que sur la protection des consommateurs et la prévention des risques liés à l'ordre public. Ce dernier groupe examine de près les problématiques de trafic, de fraude et de blanchiment de capitaux, afin de s'assurer que des mesures adéquates soient mises en place.

La dernière analyse nationale des risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, publiée début 2023 par le COLB, a classé le niveau de risque de blanchiment associé aux établissements de jeu et aux secteurs de jeux et paris en ligne comme « modéré ». Cependant, l'analyse a également mis en lumière certaines vulnérabilités, telles que l'usage important d'espèces dans les casinos, ainsi que la possibilité pour les paris en ligne d'utiliser des portefeuilles électroniques ou des cartes prépayées, rendant l'identification des transactions beaucoup plus complexe.

En France, il est important de noter que les casinos et les opérateurs de jeux sont déjà assujettis à la règlementation sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, en vertu de l’article L561-2 du code monétaire et financier. De ce fait, ils doivent respecter des obligations strictes de vigilance, d’identification de leur clientèle et de déclaration d'opérations suspectes, contribuant ainsi à la transparence du secteur. Par ailleurs, ces établissements peuvent faire l’objet de contrôles par le Service Central des Courses et Jeux (SCCJ), qui est rattaché à la Direction centrale de la police judiciaire, renforçant ainsi la surveillance de ces activités.

Il existe actuellement environ 200 casinos sur le territoire français, un chiffre relativement élevé par rapport aux autres pays européens, auxquels s’ajoutent des clubs de jeux, plusieurs milliers de points de vente PMU, 265 hippodromes et 17 opérateurs agréés de jeux et paris en ligne. D’après le dernier rapport de Tracfin sur l’activité des professions déclarantes, ces divers secteurs ont envoyé 3,822 déclarations de soupçons (DS) en 2023, un chiffre en augmentation significative par rapport aux années précédentes. Cela dit, ce chiffre reste marginal comparé aux plus de 92,000 DS envoyées par le secteur bancaire. Si l'autorisation des casinos en ligne venait à se concrétiser, il est fort probable qu'ils deviennent des vecteurs de blanchiment, et par conséquent, la mobilisation des acteurs du secteur sera cruciale pour limiter les risques associés. En 2010, la loi sur la libéralisation et la régulation des jeux d'argent en ligne a permis l'entrée de gros acteurs tels que Betclic, Winamax et Unibet. Cependant, cette expansion économique s'est également accompagnée de diverses affaires judiciaires liées à des manquements aux obligations de LCB-FT, ce qui souligne la nécessité d'un encadrement rigoureux de ce secteur en pleine évolution.